Yatırım fonları ile yatırım yapmak çok kolay | Araştırma Notları #28

1:04Bu yüzden çarşamba günü açıklanacak Fed faiz kararı ve Fed Başkanı Powell'un açıklamaları çok önemli olacak diye bir giriş yapıp hemen klasik hatırlatmamızı da araya ekleyeyim. Bu podcastta konuştuklarımızın hiçbiri bir yatırım tavsiyesi değildir. Şimdi bu yoğun gündemde ve dinamik ortamda yatırımları nasıl şekillendireceğini şaşırmış olabilirsin veya tüm bunları takip etmeye zaman olmayabilir. Belki de bu dediklerimi hiç anlamamış da olabilirsin.

1:33Ama diyelim ki bir birikmiş paran var ve yatırım yapmaya başlamak istiyorsun ama nereden başlayacağını bilmiyorsun. O zaman podcastinizin bu bölümünde çok ilgini çekeceğini düşündüğüm bir konudan bahsedeceğim. Çünkü yatırım yapmak düşündüğünden daha kolay ve eğlenceli olabilir. Tabii ki yatırım fonları sayesinde.

1:52Üstelik artık midas aracılığıyla fon alım satımı yapabilirsin. Uygulama içerisinde senin için hazırlanan fon listelerine göre yatırımlarını şekillendirebilirsin. Eğer ben ekonomist değilim ki hiç de anlamam yatırımdan diyorsan endişelenme çünkü fonlar tam da bu nokta devreye giriyor. Fonlar aracılığıyla paranı, piyasaları her gün takip eden, nerede ne zaman yatırım yapılması gerektiğini bilen, Profesyonellere emanet ediyorsun aslında.

2:18Bu sayede bu profesyoneller belki hiç bilmediğin ya da kendine bir türlü güvenemediğin yatırım dünyasında senin bir nevi pusudan oluyorlar ve bir avantaj olarak da fonlar çok çeşitli. Yani örneğin altına mı yatırım yapmak istiyorsun veya dolar yatırımı mı ilgini çekiyor? Belki de teknoloji şirketlerine yatırım yaparak geleceğe yatırım yapmak istiyorsun. Merak etme her alana ve risk algısına uygun bir fon mutlaka var.

2:46Bir de şöyle bir şey var bu çeşitlilik aslında çok önemli çünkü sadece yükselişlerle değil piyasanın dalgalanma yaşadığı dönemlerde Bu çeşitlilik sana bir tampon görevi görüyor ve yatırımcıların sermayelerini korumalarına yardımcı oluyor fonlar. Bu yüzden fon yatırımları risk yönetimi stratejilerinin bir parçası olarak da görülebilir. Yatırımcılar fonlar arasına seçim yaparak risk toleranslarına ve finansal hedeflerine uygun yatırımları seçebilirler. Bu noktada fonun riskini ifade eden 1 ile 7 arasında değerler var.

3:19Bir fon bu aralıkta 7'ye ne kadar yaklaşırsa hem riski hem de getir ihtimali o kadar yüksektir anlamına geliyor. Fonlar sayesinde portföyünü sadece yerli değil aynı zamanda küresel listelerle de süsleyebilir, borçlanma araçlarıyla kendine güvenli bir liman oluşturabilirsin, kıymetli madenlerin yani altın-gümüş gibi yatırımların parıltısına kapılabilirsin ve faize dayalı olmayan ürünlerle yani katılım yatırım ürünleriyle hassasiyetlerine uygun da yatırım yapabilirsin. Hatta madderayı bir adım öteye taşıyıp fon sepetleri aracılığıyla diğer fonlara yatırım yaparak portföyünü bir yatırım şölenine de dönüştürebilirsin. Peki bu fonlar gerçekten kazandırıyor mu?

4:01Evet kazandırıyor. Tefas platforma yani Türkiye fon alım satım platformuna baktığımızda fonların getirilerini karşılaştırabileceğimiz arayüzler mevcut. Ama şunu da ekleyeyim tabii ki her yatırımın bir riski vardır ve ama fon yöneticileri bu riski minimize etmek için varlar. Fon dünyasını daha iyi anlayabilmek adına son bir yıl üzerinde bir değerlendirme yaptığımızda hisse sendi şemsiye fonlarının en çok kazandıran fonları olduğu dikkat çekiyor.

4:29Yıllık getirisi %120'nin üzerinde hisse sendi şemsiye fonlarının. En çok kazandıran fonlar sıralamasında hisse sendi fonlarının değişken şemsiye fonlar ardından da kıymetli madenler fonları takip ediyor. Değişken fonların ortak özelliği diğer fonlardan farklı olarak içerdiği enstrümanların %80 gibi genel bir sınırlamaya tabi tutulması. Böylece portföy öncücüleri SPK'nın belirlediği fon sınırlamalarına tabi olmak koşuluyla çeşitli finansal enstrümanları ekleyebiliyorlar.

5:02Özellikle de piyasada belirsizliklerin hakim olduğu dönemlerde hareket alanlarının geniş olması değişken fonlara bir avantaj sağlıyor. Değişken şemsiye fonlarının yıllık getirisine baktığımızda yine %100'ün üzerinde olduğunu takip ediyoruz. Ve üçüncü olarak da yıllık getiri oranı %90 üzerinde olan kıymetli madenler şemsiye fonlarını görüyoruz. Bu fonların altın yatırımı ağırlıklı olduğunu söyleyebiliriz.

5:28Altın tarafındaki yükselişte FED'e ek olarak merkez bankaların alımları ve jeopolitik gerginliklerin güvenli liman olarak altın talebinin canlı tutması konusunun oldukça etkili olduğunu söyleyebiliriz. Onos Altın tarafında Bank of America, Citibank gibi dünyanın en büyük yatırım kuruluşlarının hedefi 3000 dolar seviyesine yani %30'a yakın bir yükseliş beklentisi mevcut. Bununla paralel hem çeşitli yatırım kuruluşlarının hem de Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın beklenti anketi de Dolar-TL'nin yükseliş gerçekleştirmesi yönünde. Bu gelişmeler ise hem 10 saltının hem de hesaplanmasında 10 saltın ve Dolar-TL'ye bulunan gram altının yükseliş hareketini destekliyor.

6:08Dolayısıyla seçtiğim bir altın fonuyla aynı anda hem ons altına hem gram altına hem de altın sertifikasına yatırım yapabileceğin gibi diğer altın fonlarına da eş zamanlı yatırım yapabilirsin. Üstelik mevcut verilere baktığımızda iyi yönetilen bir altın fonu getirileri ile altın yatırımlarının getirisi kıyaslandığında fon yatırımına daha yüksek getiri avantajı sunduğunu da belirtebiliriz. Yani şöyle toparlamak gerekirse fon yatırımları yatırım bahçeninde çeşitliliği ve dayanıklılığı sağlayarak yatırımına her türlü piyasa koşulunda büyüme ve gelişme fırsatı sunuyor. Tabii ki bu yatırım dünyasında finansal özgürlüğün peşinde koşan herkes için kritik bir strateji bence.

6:49Ve unutma çeşitlilik sadece doğanın bir kanunu değil, aynı zamanda yatırım dünyasında altın kuralı. Bölümün sonuna gelirken, fonlara midas aracılığıyla yatırmak bileceğini tekrar hatırlatayım. Üstelik tema ve koleksiyonlarla da fonları kolayca inceleyebilir, yeni fonlar keşfedebilirsin ve haberler kısmında da fonlara dair son gelişmeleri takip edebilirsin. Bir sonraki bölümde başka bir konuyla tekrar görüşmek üzere, kendine çok iyi bak.